Reviews (144)

  • クービックユーザー 女性

    具体的な投資アドバイス、ファンドの選ぶ基準などの大変勉強になりました

    ありがとうございました




    返信コメント

    レビューありがとうございます。


    資産運用の目的にあわせた運用方針が大切ですね。

    運用方針にあった運用商品を選んでいきましょう。


    豊かで幸せな人生を送れるようにお金にもしっかり働いてもらいたいですね。

    あわせて、資産を守る備えも大切です。

    こちらも、元気なうちから検討していきましょう。

    2022年08月25日
  • クービックユーザー

    現在所持している資産が少なく、先生に対して失礼かと思いましたが、「そんなことはありません。人それぞれです」と言って下さり、私なりのプランを立てて下さいました。

    自分が現在行っている投資について、これからの投資の形について、お話を伺って少し希望が湧きました

    返信コメント

    レビューありがとうございます。

    不安が少し和らいだのであれば嬉しいです。


    自分の資産運用の目的にあった運用方針をたてることが大切ですね。

    平均値などはあくまでも参考程度にして、自分のための運用を検討していきましょう。


    2022年08月25日
  • クービックユーザー

    今まで点だった知識が線になり今後の投信運用に活かせそうです。

    ありがとうございました。

    返信コメント

    レビューありがとうございます。投資運用は継続することが成功への近道です。じっくりと取り組んでいきましょう。

    2022年07月24日
  • クービックユーザー

    令和4年7月20日 レビュー投稿について、この投稿はクービックの担当者とアドバイザーに見てもらう事が可能なのでしょうか。

    【良かった点】

    ・直接、ズームで対話できたこと。回答内容で分からない事は、その場で質問し解決できる事です。

    ・何回かメールで質問し、それぞれの回答をして頂いた事。

    ・分からない事が多く、提供される資料等に対して、用語が分からず困った。自分である程度、調べました事。

    【改善して欲しい事】

    ・投資の基本的な用語については、事前にアドバイザー関係者が資料作成し、是非、配布して欲しいです。

    ・回答は、簡単な内容記載の事が多く、またURLを記載し、参考に見て欲しいとの事が多かった。URLを見ても分からない事があり、回答の概要のみでも記載して欲しい。また、URLに図がある時は、補足して欲しいです。

    ・ドル建てで投資購入する事が基本と思う。円建てで購入すると言うが、基本は円でドル投資を購入すると思う。ドルが安くなると(1ドル130円が1ドル110円)、この例では「1ドル -20円」となる事も説明が必要と思う。

    ・予定を聞いても、ハッキリと回答が無い。当初は6月末までに楽天証券に登録が完了するので、7/1から投資が開始すると、私は理解した。所が、その様に話した覚えは無い。との事。明確な予定の説明が欲しいです。

    ・NISAが利用できる事を聞いたら、利用できるとの事。分かっているのであれば、投資する人に「NISA利用すると税制のメリットがある」事を説明すべきと思います。

    ・私は投資に対して全くの素人です。その様な人がこれからも多いと推測します。専門用語は、是非、補足・解説をして欲しいです。例えば「投資信託の諸費用、市場平均のインデックスファンド、インターネット口座」などです。それ以前の専門用語は「投資信託の購入は、3.3%の手数料、売却時、取り崩し時の手数料、譲渡損益額合計、源泉徴収税額合計、源泉徴収税額、譲渡損益、通算損益、収益率のファンド率、ファンドの費用・税金、他の監査費用等、」などでした。その地、自分で調べた用語は「運用管理費用 (信託報酬)、監査費用、法定開示費用 (運用報告書作成・印刷費用等)、入口が購入手数料、保有期間の手数料が信託報酬、出口でかかるのが信託財産留保額、ファンド管理費用、所得税、復興特別所得税 及び地方税」です。なお「NISAは年間40万円の利用限度額」も調べました。

    ・アドバイザーは、予定の時間を把握していれば、概要を事前に教えて欲しい。最初の面談時は1時間の予定が1.5時間、次のzoom相談は1時間が約30分。また、何を説明するかも、項目を確認して説明を開始して欲しいです。

    ・これから、色々な手続きをしますが、「NISA口座申込み」との事。次に「アドバイザーとの登録」と言っていました。全体的な流れも、もう少し詳しく教えて欲しいです。

    ※投資信託の事は、全体的に専門用語が多く、素人には、分かり難いです。基本的な事は、共通の資料を是非作成して欲しいです。また、NISA利用するとメリットがある事、投資は「投資信託の購入は3.3%の手数料、運用管理費用と他の監査費用等は年に1.716%、ドル安・ドル高の影響がある事」などを、最初の段階で丁寧に説明して頂けると理解が早いと思いました。

    ※「レビュー投稿」に「良かった点など」との修飾語がありますが、改善して欲しい事も、記載する事により、顧客への対応も、より、親切で分かり易い対応に繋がると推測します。記載内容の改善(良かった事、改善して欲しい事)を希望します。

    ※「クービック」はどの様な立場なのかも、教えて頂けると助かります。

    ※「クービック」のメールに、準備するもの。「・確定拠出年金マイページのID,パスワード。 ・購入している金融商品の内容がわかるもの  ・ねんきん定期便  ・保険証券」と記載されている。この項目は「自動で付加される」との事を記載して欲しいです。アドバイザーからは、これらの資料は必要ないとの回答でした。

    ※「クービック」のメール最後に「確認事項: ・このEメールアドレスは、配信専用です。このEメールアドレスに返信しないようお願いします。」とある。自動でのメールと、配信専用の確認事項は、メールの最初に記載すべきと思います。長いメールだと、最後まで読まないと見ないし分からないです。検討して頂けると幸いです。

    以上

    返信コメント

    レビューありがとうございます。


    ご指摘頂きました点は、改善しサービスの最善を尽くしてまいります。

    次回、ご予約時には事前に内容と時間をご案内させていただきます。



    2022年07月21日
  • クービックユーザー

    質問に対する回答が的確で、DC運用の参考に大変なりました。

    また、個人の資産と住宅ローンの運用方法に関してもアドバイス頂け、今後のライフプランの考えを見直すことができました。

    今後も定期的に相談させて頂きたいと思います。

    返信コメント

    レビューありがとうございます。DC運用見直しについて、タイミング良くご相談いただけました。分割投資を実践していきましょう。次回、ご相談もお待ちしております。

    2022年07月02日
  • クービックユーザー

    何度もzoomで相談にのって下さり、税の対策や投資信託の内容の説明も丁寧に教えて下さいました。これからも相談にのって下さるという安心感が持てて少しずつ投資してみたいなと思ってきました。ありがとうございました。

    返信コメント

    レビューありがとうございます。投資・運用は言葉が難しく、税制もわかりにくいですよね。自分が理解できるペースで一歩一歩進んでいけば良いと考えています。わからないことや不安に感じることは、都度、聞いて下さい。

    2022年06月20日
  • クービックユーザー

    漠然とした不安・疑問に対して真摯に対応・説明いただきました。今後アクティブファンドに投資するのか、インデックスファンドにするのか、の方針についてはすぐには決めかねる気がしますが、検討してみる価値はありそうです。

    返信コメント

    レビューありがとうございます。

    日本にはたくさんの投資信託が販売されていますが、以下のような基準で自分の投資先を選んでいくのがよいと私は考えています。


    〇過去において対象ベンチマークを長期で凌駕し、今後においても長期で凌駕できる 可能性が高いファンド

    〇投資哲学(超過リターンの源泉)に合理性が認められ、首尾一貫してブレのないこと

    〇投資哲学の一貫性が、運用会社の社内体制・ガバナンスによって担保されている

    〇運用会社が当該ファンドを長期で育てていこうとする姿勢があるかこと

    〇運用会社からの情報提供が適切にされていること


    具体的にはご相談時にわかりやすくお伝えさせていただきます。

    2022年05月31日
  • クービックユーザー

    楽天シニアのセミナーに引き続き知らなかったことや分からない事を教えて頂き少し不安が減りました。まだまだ分からない事ばかりなので、再度機会を作って下さり有難いです。もう少し理解できて来たら投資も徐々にしてみたいなと思いました。

    返信コメント

    レビューありがとうございます。

    投資・運用は学校で習ってこなかったので、不安に感じることが多くても当然だと思います。

    私も最初はそうでした。一歩一歩、理解してながら進んでいけばいいと思います。次回もよろしくお願いいたします。

    2022年05月30日
  • クービックユーザー

    事前に、揃えておく項目をメールで知らせて頂いたので、調べてメールしました。事前の質問内容は、簡単に済ませました。色々と、具体的な事を説明受け、効率的でした。次回の打合せは、リアルで行う予定をしました。調べた内容で自分の財産が分かりました。14(土)の説明も分かりやすかったです。分からないことが有りますが、教えて貰えるので安心してます。

    返信コメント

    レビューありがとうございます。事前に現状をまとめていただいたお陰で、しっかりとご相談できました。次回はライフスケッチをつくっていきましょう。よろしくお願いいたします。


    2022年05月27日
  • クービックユーザー

    無料相談でも運用方法について的確にアドバイスいただけたので大変参考になりました。

    返信コメント

    レビューありがとうございます。長期目線で考えていくと、長期・分散・積立投資はきっと役に立つはずです。一歩、一歩進めば大丈夫ですので、焦らずに継続していきましょう。

    2022年05月23日
  • クービックユーザー

    とても 興味を持つ内容で 流れから分かりやすかったです。

  • クービックユーザー

    いつもありがとうございます。

    毎回新たな発見と気づきがあります。

    加藤さんの進化しているコンテンツ活用できればと思っています。


  • クービックユーザー

  • クービックユーザー

    説明も分かりやすく、後で自分でも見直しや検討するためのツールなども紹介してくれ、非常に有効だった。

    返信コメント

    レビューありがとうございます。誰でも使用できる便利なWEBツールがあります。色々とシミュレーションするのに役立ちますね。検討するために是非活用ください!

    2022年05月15日
  • クービックユーザー

    子供の教育費や自分たちの老後資金について漠然とした不安を感じていました。

    資産運用の考え方や具体的な数値を見せて頂き、すこし希望が見えてきたように思います。


    返信コメント

    レビューありがとうございます。具体的な数値やグラフ・図で確認することで、考えやすくなりますね。漠然とした不安が少し解消されて良かったです。次回も具体的な数字を考えていきましょう。

    2022年05月15日
  • クービックユーザー

    毎回、いい情報内容

  • クービックユーザー

    とても楽しく拝聴させて頂きました。 色んな人物が登場して興味深い内容でした。そしてポイントがしっかり、印象にのこりました。ありがとうございます😊

  • クービックユーザー

    お疲れさまでした

  • クービックユーザー

    わかりやすくとても良かったです

  • クービックユーザー

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