株式会社ＬＳＦＰ

現在所持している資産が少なく、先生に対して失礼かと思いましたが、「そんなことはありません。人それぞれです」と言って下さり、私なりのプランを立てて下さいました。

自分が現在行っている投資について、これからの投資の形について、お話を伺って少し希望が湧きました

今まで点だった知識が線になり今後の投信運用に活かせそうです。

ありがとうございました。

令和4年7月20日　レビュー投稿について、この投稿はクービックの担当者とアドバイザーに見てもらう事が可能なのでしょうか。

【良かった点】

・直接、ズームで対話できたこと。回答内容で分からない事は、その場で質問し解決できる事です。

・何回かメールで質問し、それぞれの回答をして頂いた事。

・分からない事が多く、提供される資料等に対して、用語が分からず困った。自分である程度、調べました事。

【改善して欲しい事】

・投資の基本的な用語については、事前にアドバイザー関係者が資料作成し、是非、配布して欲しいです。

・回答は、簡単な内容記載の事が多く、またURLを記載し、参考に見て欲しいとの事が多かった。URLを見ても分からない事があり、回答の概要のみでも記載して欲しい。また、URLに図がある時は、補足して欲しいです。

・ドル建てで投資購入する事が基本と思う。円建てで購入すると言うが、基本は円でドル投資を購入すると思う。ドルが安くなると(1ドル130円が1ドル110円)、この例では「1ドル -20円」となる事も説明が必要と思う。

・予定を聞いても、ハッキリと回答が無い。当初は6月末までに楽天証券に登録が完了するので、7/1から投資が開始すると、私は理解した。所が、その様に話した覚えは無い。との事。明確な予定の説明が欲しいです。

・NISAが利用できる事を聞いたら、利用できるとの事。分かっているのであれば、投資する人に「NISA利用すると税制のメリットがある」事を説明すべきと思います。

・私は投資に対して全くの素人です。その様な人がこれからも多いと推測します。専門用語は、是非、補足・解説をして欲しいです。例えば「投資信託の諸費用、市場平均のインデックスファンド、インターネット口座」などです。それ以前の専門用語は「投資信託の購入は、3.3%の手数料、売却時、取り崩し時の手数料、譲渡損益額合計、源泉徴収税額合計、源泉徴収税額、譲渡損益、通算損益、収益率のファンド率、ファンドの費用･税金、他の監査費用等、」などでした。その地、自分で調べた用語は「運用管理費用 (信託報酬)、監査費用、法定開示費用 (運用報告書作成･印刷費用等)、入口が購入手数料、保有期間の手数料が信託報酬、出口でかかるのが信託財産留保額、ファンド管理費用、所得税､復興特別所得税 及び地方税」です。なお「NISAは年間40万円の利用限度額」も調べました。

・アドバイザーは、予定の時間を把握していれば、概要を事前に教えて欲しい。最初の面談時は1時間の予定が1.5時間、次のzoom相談は1時間が約30分。また、何を説明するかも、項目を確認して説明を開始して欲しいです。

・これから、色々な手続きをしますが、「NISA口座申込み」との事。次に「アドバイザーとの登録」と言っていました。全体的な流れも、もう少し詳しく教えて欲しいです。

※投資信託の事は、全体的に専門用語が多く、素人には、分かり難いです。基本的な事は、共通の資料を是非作成して欲しいです。また、NISA利用するとメリットがある事、投資は「投資信託の購入は3.3%の手数料、運用管理費用と他の監査費用等は年に1.716%、ドル安・ドル高の影響がある事」などを、最初の段階で丁寧に説明して頂けると理解が早いと思いました。

※「レビュー投稿」に「良かった点など」との修飾語がありますが、改善して欲しい事も、記載する事により、顧客への対応も、より、親切で分かり易い対応に繋がると推測します。記載内容の改善(良かった事、改善して欲しい事)を希望します。

※「クービック」はどの様な立場なのかも、教えて頂けると助かります。

※「クービック」のメールに、準備するもの。「・確定拠出年金マイページのID,パスワード。　・購入している金融商品の内容がわかるもの　　・ねんきん定期便　　・保険証券」と記載されている。この項目は「自動で付加される」との事を記載して欲しいです。アドバイザーからは、これらの資料は必要ないとの回答でした。

※「クービック」のメール最後に「確認事項: ・このEメールアドレスは、配信専用です。このEメールアドレスに返信しないようお願いします。」とある。自動でのメールと、配信専用の確認事項は、メールの最初に記載すべきと思います。長いメールだと、最後まで読まないと見ないし分からないです。検討して頂けると幸いです。

以上